La banca como servicio (BaaS) es una de las áreas de más rápido crecimiento del sector de los servicios financieros, y Mbanq, habilitador de plataformas BaaS, está en primera línea del boom. La empresa se especializa en permitir que las marcas no bancarias ofrezcan a sus usuarios finales servicios bancarios y financieros dentro de sus propias plataformas, lo que les permite ganar nuevos clientes y fuentes de ingresos, profundizando las relaciones y aumentar el valor de por vida del cliente.
Desde 2021 Galileo ha desempeñado un papel clave en el apoyo a la oferta de Mbanq, simplificando y racionalizando el proceso de emisión de tarjetas. emisión de tarjetas a través de una única interfaz de programación de aplicaciones (API) permitiendo así a los clientes de Mbanq emitir, activar y gestionar fácilmente todo el ciclo de vida de la tarjeta utilizando la misma API que utilizan para todos los demás servicios bancarios.
Galileo habló recientemente con el CEO y fundador de Mbanq, Vlad Lunegov, sobre cómo las empresas juntas están ayudando a las entidades no bancarias a aprovechar el poder de BaaS para mejorar sus ofertas y llevar los servicios financieros a nuevos públicos, induciendo a segmentos históricamente desatendidos.
Misión: "La misión de nuestra empresa desde hace tiempo es liberalizar la banca", dijo Lunegov. Mbanq aprovecha su vanguardista plataforma tecnológica BaaS para que los clientes puedan ofrecer servicios financieros de forma sencilla y eficiente a un público más amplio a través de canales digitales nuevos y diferenciados.
Fundación: Fundada en 2016 por Lunegov, Igor Kostyuchenok y Lars Rottweiler, Mbanq es hoy una de las fintech de más rápido crecimiento del mundo, que presta servicio a bancos, cooperativas de crédito e instituciones financieras de todos los tamaños en Estados Unidos, Europa y Asia.
Ubicación: Con sede en Healdsburg, California.
Lo que Galileo hace por ellos: "Galileo es una parte esencial de nuestra propuesta de valor a nuestros clientes", señaló Lunegov. "En primer lugar, ofrecemos cuentas corrientes aseguradas por la FDIC que siempre van acompañadas de una tarjeta de débito. Otra parte esencial de nuestra asociación con Galileo es que salimos juntos al mercado, lo que nos ayuda enormemente a cerrar acuerdos... y a ofrecer juntos nuestra propuesta de valor."
Caso práctico: "Mbanq presta servicios a tres grupos de clientes", explica Lunegov. "El grupo número uno son las instituciones financieras tradicionales, que incluyen bancos regionales más pequeños y también cooperativas de crédito. El segundo son las instituciones financieras no bancarias. En tercer lugar están las fintech, que tienen formas y tamaños diferentes. Algunas son solo una marca; otros son bancos o instituciones financieras extranjeras que entran en los mercados de Estados Unidos; y luego los grupos comunitarios y de afinidad que quieren ofrecer servicios bancarios a sus miembros".
Impacto: Hay una parte muy importante de la población de Estados Unidos que no siempre puede acceder fácilmente a los servicios bancarios básicos", señaló Lunegov. "Así que estamos ofreciendo más servicios bancarios a segmentos que han sido infravalorados por la comunidad bancaria".
Cómo impulsar los depósitos de pymes y el LTV con débito empresarial moderno
Descubra cómo el débito empresarial moderno, los pagos en tiempo real y las billeteras digitales ayudan a bancos y cooperativas de crédito a impulsar el crecimiento de depósitos de pequeñas empresas y el valor de vida del cliente.
Más allá del lanzamiento: Por qué el procesamiento profundo es la nueva base de la escalabilidad fintech en LatAm
Procesamiento profundo vs. superficial en el fintech de LatAm: por qué las fintechs de México y Colombia están replanteando el procesamiento de débito y la infraestructura DDA ante la presión regulatoria, el fraude y los desafíos de escalabilidad.
Por qué importa la velocidad de los pagos: el impacto de los desembolsos instantáneos en la lealtad y el rendimiento del programa
La velocidad de los pagos impulsa la retención de trabajadores independientes, la satisfacción de los asegurados y la lealtad en los marketplaces. Así es como la infraestructura de desembolsos instantáneos lo hace posible a escala.
Cómo las experiencias de débito obsoletas están impulsando la fuga de depósitos
Las experiencias de débito obsoletas están impulsando silenciosamente la fuga de depósitos. Así es como bancos y fintechs están modernizando el débito para proteger los depósitos directos y la retención.
Checklist de Funciones de Nivel Travel: Lo Que los Viajeros Esperan de una Tarjeta de Débito de Marca
¿Qué funciones necesita una tarjeta de débito co-brand para viajes? Obtén el checklist: recompensas, cero comisiones por cambio de divisa, emisión virtual y personalización diseñada para escalar.
