SALT LAKE CITY, UT, 25 de septiembre de 2024 – Galileo Financial Technologies, una empresa líder en tecnología financiera propiedad de SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: SOFI), anunció el lanzamiento del Crédito Asegurado con Financiación Dinámica. Diseñado para ayudar a las fintechs, bancos y otras empresas a abordar las necesidades de los clientes no bancarizados y desatendidos, el Crédito Asegurado con Financiación Dinámica de Galileo simplifica el proceso de crédito garantizado, facilitando a los consumidores la gestión de sus cuentas de débito y crédito. Esta solución simplificada también reduce el riesgo para los prestamistas al respaldar el crédito con depósitos garantizados.
Con más de 45 millones de estadounidenses sin acceso al crédito o con un acceso limitado, la necesidad de crédito garantizado es alta. Los modelos tradicionales de crédito garantizado han estado plagados durante mucho tiempo de complejidades relacionadas con dónde los consumidores desean utilizar sus fondos. Los clientes se enfrentan al dilema de mantener su dinero en su cuenta de depósito a la vista (DDA) para usarlo con su tarjeta de débito o en su cuenta de garantía para usarlo como crédito asegurado. Este comportamiento de dividir los fondos pone a los consumidores en desventaja durante su proceso de construcción de crédito.
La solución de Crédito Asegurado con Financiación Dinámica de Galileo resuelve esas complejidades. Al automatizar el movimiento de fondos entre cuentas, los clientes tienen el poder de gestionar todo su dinero en una sola cuenta que permite transacciones de débito y crédito. Esto elimina la necesidad de que los usuarios realicen transferencias manuales entre las cuentas de garantía y DDA cuando sea necesario realizar compras mayores. Con esta solución, los titulares de tarjetas pueden gestionar un saldo "disponible para gastar", lo que simplifica el proceso y garantiza actualizaciones en tiempo real de las transacciones.
“El Financiación Dinámica da a nuestros clientes una ventaja al ofrecer crédito garantizado y flexible con débito a consumidores desatendidos, ayudándolos a construir crédito y ahorrar sin las fricciones típicas”, dijo David Feuer, CPO de Galileo. “Con esta solución, las instituciones financieras, fintechs y otras empresas pueden ofrecer una experiencia amigable que empodera a los consumidores a gestionar sus finanzas en tiempo real.”
Características Clave del Crédito Asegurado con Financiación Dinámica de Galileo:
Experiencia Simplificada:
Los fondos de DDA y colaterales se mantienen juntos en un saldo único, listos para ser utilizados como débito o crédito, lo que permite realizar compras mayores cuando sea necesario.
Crédito Asegurado Centrado en el Cliente:
Este producto de crédito ayuda a los consumidores a evitar caer en un ciclo de deudas combinando los saldos de DDA y colaterales. Cuando son aprobados para una tarjeta de crédito garantizada, no hay un impacto inmediato en su cuenta de gastos. Una vez que han construido su crédito, el retiro de su depósito no afecta su puntaje crediticio, ya que siempre estuvo accesible para ellos.
Oferta de Producto Diferenciada:
Los clientes de Galileo ahora pueden ofrecer una solución de crédito garantizado única. Con una automatización sin interrupciones y facilidad de uso, el Crédito Asegurado con Financiación Dinámica de Galileo proporciona una propuesta de valor convincente que ayuda a atraer y retener clientes, especialmente aquellos que son nuevos en el crédito o que están reconstruyendo su perfil financiero.
El Crédito Asegurado con Financiación Dinámica de Galileo demuestra el compromiso de la compañía de proporcionar soluciones financieras innovadoras que satisfacen las necesidades en evolución de fintechs, instituciones financieras y empresas, mientras impulsa la inclusión financiera en mercados desatendidos.
Para obtener más información sobre los programas de crédito asegurado de Galileo y cómo la opción de Crédito Asegurado con Financiación Dinámica puede proporcionar una entrada de bajo riesgo a sus ofertas de crédito e impulsar el crecimiento empresarial, visite https://docs.galileo-ft.com/pro/docs/secured-credit.
El Impulso de la Primavera: El Nuevo Índice de Gasto con Débito de Galileo Muestra el Gasto del Primer Trimestre y las Perspectivas para el Año
Los consumidores estadounidenses gastaron con cautela usando tarjetas de débito durante enero y principios de febrero, antes de que los reembolsos de impuestos anticipados y el clima primaveral provocaran una ola de gastos en marzo, según el Índice de Gasto con Tarjeta de Débito de Galileo (Galileo Debit Spend Index) inaugural.
Por qué el impulso de las tarjetas de débito de la Generación Z está reduciendo las ganancias de las tarjetas de crédito
Para las personas preocupadas por la economía y enfrentando problemas de asequibilidad, una opción podría ser dejar de lado esa tarjeta de crédito con altas tasas de interés y optar por una confiable tarjeta de débito. Para descubrir las últimas tendencias en tarjetas de débito, CardRates se reunió recientemente con Paul Dunning, vicepresidente de Desarrollo de Negocios en Galileo Financial Technologies, una fintech propiedad de SoFi. Explicó por qué los consumidores de la Generación Z están recurriendo a las tarjetas de débito y esperan recompensas, el sólido caso de las recompensas en débito y el atractivo de las tarjetas de débito para el consumidor que prioriza el débito.
La mitad de los consumidores ha elegido una marca sobre otra porque pagar o recibir un reembolso era más fácil
La demanda de los consumidores por servicios financieros integrados dentro de las apps de marcas está superando la capacidad de las empresas para ofrecerlos, y la mayoría de los ejecutivos reconoce esta brecha. Una nueva investigación de Galileo Financial Technologies, que pronto pasará a ser SoFi Technology Solutions, encontró que el 80% de los ejecutivos de marcas afirma que planea lanzar servicios financieros integrados, pero solo el 20% lo ha hecho hasta ahora. El Informe de Investigación 2026 de Servicios Financieros Integrados de Galileo, basado en encuestas a más de 2.000 consumidores estadounidenses y 150 ejecutivos senior, muestra que, aunque los consumidores ya utilizan funciones como tarjetas guardadas, recompensas y reembolsos instantáneos dentro de apps de marcas, la mayoría de las empresas aún no ha lanzado estas capacidades.
Los ejecutivos de marcas temen perder clientes frente a competidores con herramientas financieras integradas en apps, según una investigación de Galileo
La mitad de los consumidores ha elegido una marca sobre otra porque pagar o recibir un reembolso fue más fácil
Presentamos SoFi Tech Solutions: una marca unificada creada para impulsar la innovación financiera de principio a fin
Estamos evolucionando de Galileo a SoFi Tech Solutions para reflejar todo el alcance de nuestra plataforma. Ofrecemos infraestructura de extremo a extremo para fintechs, marcas e instituciones financieras, ahora con el respaldo de la escala y los recursos de SoFi. Nuestra misión sigue siendo la misma: apoyar el crecimiento de nuestros clientes, manteniendo la neutralidad de la plataforma y una sólida protección de datos.
