Los consumidores están utilizando el crowdsourcing para sus servicios financieros, mientras los bancos arriesgan perder su estatus principal

Salt Lake City, 11 de junio de 2024 – El 85% de los consumidores dicen tener experiencias positivas con su institución financiera principal (IF), sin embargo, utilizan tantas herramientas o servicios con otros proveedores financieros como con su IF principal, según un nuevo estudio publicado hoy por Galileo Financial Technologies, una empresa líder en tecnología financiera propiedad de SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: SOFI), en colaboración con Datos Insights.

El Informe de Banca de Consumo de Galileo por Datos Insights revela que, aunque los bancos tradicionales aún dominan la mayor parte del mercado, están en riesgo significativo de perder su papel como IF principal, junto con la retención de clientes y el valor de vida del cliente que esto conlleva.

"Para mantenerse competitivas, las instituciones financieras deben ofrecer servicios que sean digital-first, inteligentes y eventualmente autónomos. Las instituciones financieras que no logren esto perderán a sus clientes más valiosos frente a sus competidores digitales", dijo Derek White, CEO de Galileo. "Los bancos y cooperativas de crédito de todos los tamaños pueden adoptar la tecnología y desbloquear los datos que ya tienen para ofrecer servicios financieros más relevantes y oportunos en el momento que el cliente los necesita."

Los puntos clave del informe incluyen:

• El concepto de usar un solo proveedor para todas las necesidades financieras está desapareciendo. Incluso entre los clientes satisfechos, el estatus de "principal" ya no significa lo que solía. En todos los grupos de edad, los clientes están creando su propia suite de servicios financieros a través de múltiples proveedores. La Generación Z y los millennials más jóvenes están liderando esta estrategia diversificada: en promedio, utilizan más de seis herramientas o servicios financieros. Y están usando más de la mitad de estas herramientas fuera de su IF principal.

• La personalización es primordial, pero muchas IF no están cumpliendo. Más de un tercio (37%) de los consumidores encuestados no están de acuerdo en que su IF principal haga ofertas adaptadas a su situación financiera, y el 32% no está de acuerdo en que ese mismo proveedor entienda sus necesidades u ofrezca un servicio personalizado, subrayando la necesidad de que los bancos y cooperativas de crédito desbloqueen y usen la inteligencia del cliente para personalizar ofertas y experiencias.

• Los clientes no quieren hablar con sus instituciones financieras. En cambio, quieren servicios financieros autoservicio. El 60% de las personas dijeron que prefieren hacer todo sin interacción humana, y el 42% de los millennials más jóvenes han utilizado un asistente virtual para realizar actividades financieras, más que cualquier otra generación.

• Los bancos minoristas están perdiendo una oportunidad de venta cruzada con los trabajadores de la economía gig. En la superficie, los trabajadores de la economía gig pueden parecer consumidores promedio, pero sus necesidades son decididamente diferentes. No solo usan una variedad más amplia de herramientas o servicios financieros, sino que tienen un índice superior para servicios específicos que su IF principal puede no estar ofreciendo hoy, como herramientas de construcción de crédito, presupuestación y seguimiento de gastos. Estos clientes quieren que sus proveedores de servicios financieros reconozcan y respondan a sus necesidades únicas en tiempo real.

"Los consumidores están tomando decisiones financieras más sofisticadas e informadas a medida que los nativos digitales más jóvenes forman sus propios hábitos financieros," dijo David Albertazzi, director de la práctica de banca minorista y pagos de Datos Insights. "Y se avecinan cambios mayores, ya que los baby boomers comienzan la mayor transferencia de riqueza jamás vista a generaciones más jóvenes que tienen preferencias y comportamientos financieros significativamente diferentes. Los bancos y cooperativas de crédito se beneficiarán al maximizar su propia información sobre los titulares de cuentas para ofrecer servicios financieros más personalizados que lleven a los clientes más profundamente a sus ecosistemas financieros."

Para obtener más información sobre los datos de la investigación o para obtener una copia del informe de investigación, visita galileo-ft.com/es/lp/the-galileo-consumer-banking-report-by-datos-insights.

Acerca del Informe de Banca de Consumo de Galileo Este informe se basa en un estudio realizado por Datos Insights en el primer trimestre de 2024 a 2,500 consumidores en los EE. UU. Los participantes del estudio tienen una relación con una institución financiera y participan en un panel de investigación. El grupo de consumidores que respondieron preguntas para determinar su calificación para el estudio fue proporcional a la población de su país por edad, género, ingresos, región geográfica y raza.

Acerca de las Ofertas de Banca Digital y Core de Galileo A través de tecnología de backend centrada en API y basada en microservicios, la columna vertebral de banca digital de Cyberbank Core permite a las IF aumentar o reemplazar sus antiguos sistemas de banca central y crear y entregar dinámicamente productos y servicios financieros personalizados basados en las necesidades y comportamientos individuales de los clientes. A través de sus servicios digitales Cyberbank, Galileo capacita a las instituciones financieras para ofrecer experiencias bancarias centradas en el cliente de manera fluida e innovadora.

Acerca de Datos Insights Datos Insights proporciona los datos y consejos más completos y específicos de la industria a las empresas encargadas de proteger y hacer crecer los activos del mundo, y a los proveedores de tecnología y servicios que las apoyan. Con personal compuesto por ejecutivos de la industria, investigadores y consultores experimentados, apoyamos a los bancos, aseguradoras, firmas de inversión y empresas de tecnología más progresistas del mundo a través de una combinación de suscripciones de información y asesoramiento, servicios de datos, proyectos personalizados y consultoría, conferencias y consejos ejecutivos.