SALT LAKE CITY, UT, 23 de julio de 2024 – Galileo Financial Technologies, líder en soluciones de tecnología financiera y subsidiaria de SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: SOFI), anunció hoy el lanzamiento del Galileo 3D Secure (3DS) Access Control Server (ACS). Esta mejora ayuda a los clientes a protegerse contra el fraude con tarjetas de débito y crédito sin tarjeta presente (CNP), que se proyecta que aumentará a $28.1 mil millones globalmente para 2026, un aumento del 40% desde 2023.
La adopción de 3DS en los EE. UU. está creciendo constantemente en respuesta al rápido aumento del crecimiento del comercio electrónico. Se espera que el fraude CNP represente el 73% de la pérdida total por fraude con pagos con tarjeta en 2024. Usar 3DS puede reducir dramáticamente las tasas de fraude, hasta seis veces en comparación con las transacciones no-3DS, según un informe reciente de Datos Insights.
3D Secure, un protocolo de seguridad desarrollado por las redes de tarjetas, proporciona una capa adicional de seguridad para autenticar transacciones en línea con tarjetas de crédito y débito. En sitios de comercio electrónico habilitados para 3DS, el titular de la tarjeta debe verificar su identidad, a menudo a través de una contraseña adicional o un código único.
Galileo 3DS mejora la experiencia del cliente al simplificar el proceso de autenticación, mientras reduce el fraude y transfiere la responsabilidad de las devoluciones de cargo. El Galileo 3DS Customer Portal es una herramienta de autoservicio que permite a los clientes gestionar reglas de seguridad y crear puntuaciones de riesgo personalizadas basadas en perfiles de clientes. Estas reglas basadas en puntuaciones de riesgo pueden ajustarse rápidamente para adaptarse a medida que cambian los criterios de fraude y riesgo.
Beneficios Personalizados en Todo el Ecosistema de Pagos
Protección Avanzada contra Fraudes: Aplicando reglas de riesgo dinámicas a través de un proceso de autenticación mejorado, 3DS responde según el nivel de riesgo de cada transacción.
Cambio de Responsabilidad de Devoluciones de Cargo: Para pagos que se autentican con éxito utilizando 3D Secure, la responsabilidad se transfiere del comerciante al emisor de la tarjeta, protegiéndolos de disputas.
Gestión Avanzada de Riesgos: Utilizando el consorcio de datos propietario de Galileo, los clientes tienen acceso a inteligencia de fraudes enriquecida, proporcionándoles mejor visibilidad de los riesgos de las transacciones, ayudándoles a refinar sus medidas de seguridad.
Herramienta de Autoservicio: Los clientes pueden monitorear métricas clave, revisar transacciones 3DS, ajustar perfiles de riesgo creando, modificando o actualizando reglas, analizar datos y generar informes.
Análisis de Datos y Tendencias en Tiempo Real: El 3DS Customer Portal proporciona actualizaciones en tiempo real y análisis completos, facilitando la gestión proactiva de riesgos y la agilidad operativa.
David Feuer, director de productos de Galileo, enfatiza la adición estratégica de 3DS: "Con el fraude CNP en aumento, los beneficios de 3D Secure van mucho más allá de la seguridad de los pagos: se trata de empoderar a nuestros clientes de diversos sectores para que gestionen proactivamente el riesgo, garantizando una experiencia de cliente perfecta en un entorno de pago eficiente y seguro. Esta mejora demuestra nuestro compromiso de construir productos globales a la vanguardia de la tecnología y la seguridad financiera."
Galileo 3D Secure ya está disponible para organizaciones en los EE. UU., Canadá y América Latina, proporcionando una solución escalable y personalizable que apoya a una variedad de clientes, desde fintechs hasta instituciones financieras establecidas y comerciantes de comercio electrónico.
Para más detalles sobre cómo integrar el 3D Secure de Galileo en su sistema de pago, visite docs.galileo-ft.com/pro/docs/3-d-secure-access-control-server.
El Impulso de la Primavera: El Nuevo Índice de Gasto con Débito de Galileo Muestra el Gasto del Primer Trimestre y las Perspectivas para el Año
Los consumidores estadounidenses gastaron con cautela usando tarjetas de débito durante enero y principios de febrero, antes de que los reembolsos de impuestos anticipados y el clima primaveral provocaran una ola de gastos en marzo, según el Índice de Gasto con Tarjeta de Débito de Galileo (Galileo Debit Spend Index) inaugural.
Por qué el impulso de las tarjetas de débito de la Generación Z está reduciendo las ganancias de las tarjetas de crédito
Para las personas preocupadas por la economía y enfrentando problemas de asequibilidad, una opción podría ser dejar de lado esa tarjeta de crédito con altas tasas de interés y optar por una confiable tarjeta de débito. Para descubrir las últimas tendencias en tarjetas de débito, CardRates se reunió recientemente con Paul Dunning, vicepresidente de Desarrollo de Negocios en Galileo Financial Technologies, una fintech propiedad de SoFi. Explicó por qué los consumidores de la Generación Z están recurriendo a las tarjetas de débito y esperan recompensas, el sólido caso de las recompensas en débito y el atractivo de las tarjetas de débito para el consumidor que prioriza el débito.
La mitad de los consumidores ha elegido una marca sobre otra porque pagar o recibir un reembolso era más fácil
La demanda de los consumidores por servicios financieros integrados dentro de las apps de marcas está superando la capacidad de las empresas para ofrecerlos, y la mayoría de los ejecutivos reconoce esta brecha. Una nueva investigación de Galileo Financial Technologies, que pronto pasará a ser SoFi Technology Solutions, encontró que el 80% de los ejecutivos de marcas afirma que planea lanzar servicios financieros integrados, pero solo el 20% lo ha hecho hasta ahora. El Informe de Investigación 2026 de Servicios Financieros Integrados de Galileo, basado en encuestas a más de 2.000 consumidores estadounidenses y 150 ejecutivos senior, muestra que, aunque los consumidores ya utilizan funciones como tarjetas guardadas, recompensas y reembolsos instantáneos dentro de apps de marcas, la mayoría de las empresas aún no ha lanzado estas capacidades.
Los ejecutivos de marcas temen perder clientes frente a competidores con herramientas financieras integradas en apps, según una investigación de Galileo
La mitad de los consumidores ha elegido una marca sobre otra porque pagar o recibir un reembolso fue más fácil
Presentamos SoFi Tech Solutions: una marca unificada creada para impulsar la innovación financiera de principio a fin
Estamos evolucionando de Galileo a SoFi Tech Solutions para reflejar todo el alcance de nuestra plataforma. Ofrecemos infraestructura de extremo a extremo para fintechs, marcas e instituciones financieras, ahora con el respaldo de la escala y los recursos de SoFi. Nuestra misión sigue siendo la misma: apoyar el crecimiento de nuestros clientes, manteniendo la neutralidad de la plataforma y una sólida protección de datos.
