Galileo ofrece experiencias de cliente diferenciadas para respaldar la salud financiera y el bienestar en la banca digital
13 de junio de 2022
MIAMI, 13 de junio de 2022 – Galileo Financial Technologies, la empresa detrás de Cyberbank, la plataforma bancaria digital de próxima generación y nativa en la nube, continúa redefiniendo la experiencia del cliente con el más reciente lanzamiento de Cyberbank Digital. Esta solución marca la siguiente evolución en innovación digital, permitiendo que las instituciones financieras definan las jornadas de sus clientes según sus necesidades, accedan a inteligencia artificial conversacional integrada para potenciar el compromiso, simplifiquen la integración de sistemas y aceleren el tiempo de salida al mercado, todo mientras reducen los costos de operación.
Frente al aumento de las expectativas de los clientes, el alza en los costos de mantener sistemas tradicionales y la creciente competencia, Cyberbank Digital ofrece una plataforma bancaria digital poderosa y centrada en el cliente que aborda estos desafíos.
Los clientes esperan que su institución financiera principal anticipe y resuelva todas sus necesidades económicas. Con los saldos de tarjetas de crédito personales alcanzando los 800 mil millones de dólares en el tercer trimestre de 2021, y aproximadamente 42,9 millones de estadounidenses debiendo en promedio 37.105 dólares en préstamos federales, las instituciones financieras están en una posición única no solo para ofrecer productos financieros personalizados que fomenten el ahorro, la inversión y el acceso fácil al crédito, sino también para brindar servicios educativos prácticos y gratuitos.
“Incluso teniendo acceso a una gran cantidad de datos, muchas veces resulta difícil para las instituciones financieras tradicionales interpretar toda la información disponible y luego personalizar las ofertas financieras de manera que los clientes puedan optimizar sus resultados financieros,” comentó Mike Santos, jefe de Estrategia de Galileo y fundador de Technisys. “A pesar del acceso a las fuentes de información, los consumidores necesitan orientación y asesoramiento financiero. Por eso, Cyberbank Digital permite a las instituciones apoyar a sus clientes —de todas las edades— al reinventar la experiencia bancaria con productos financieros personalizados y educación sobre bienestar financiero.”
Plataforma Bancaria Digital Más Inteligente con Cyberbank Digital
A medida que las empresas de servicios financieros reconocen la importancia de la educación financiera y su vínculo directo con la salud financiera general de cada cliente, Cyberbank Digital ofrece cinco propuestas de valor clave que benefician tanto a las instituciones financieras como a sus clientes:
1. Redefina la experiencia del cliente con flexibilidad estructural
Cree y entregue recorridos personalizados de forma dinámica en todos los dispositivos y canales conversacionales. Acceda a funcionalidades avanzadas para administrar cuentas, transacciones, pagos, pagos de facturas, contactos y más.
2. Entregue IA conversacional integrada con recorridos centrados en el cliente
Guíe a los clientes para que tomen mejores decisiones con ofertas personalizadas que les ayuden a alcanzar sus metas financieras. Utilice un motor de IA que reconoce voz y texto, entiende la intención, interpreta distintos idiomas y sabe cuándo intervenir con asistencia humana o automática.
3. Ajuste las jornadas en tiempo real y acelere el tiempo de salida al mercado
Configure, reconfigure y expanda productos y servicios financieros en minutos (no meses). Utilice un modelo de microservicios centrado en APIs que facilita la integración con sistemas internos, canales y aplicaciones o servicios de terceros.
4. Acceda a actualizaciones continuas sin interrupciones
Modifique cualquier regla de negocio, proceso o definición de producto sin afectar las operaciones diarias. Utilice un proceso de implementación totalmente automatizado, que incluye pruebas de seguridad y código. Las instituciones financieras controlan la experiencia del cliente, no los proveedores tradicionales con sistemas cerrados y propietarios que requieren meses para implementar cambios.
5. Reduzca la complejidad con modularidad
Expanda las capacidades del sistema fácilmente integrándose con nuevas plataformas, sistemas y socios mediante APIs. Escale la plataforma bancaria digital con control granular, aumentando la eficiencia de los recursos y asegurando experiencias significativas para los clientes.
El Impulso de la Primavera: El Nuevo Índice de Gasto con Débito de Galileo Muestra el Gasto del Primer Trimestre y las Perspectivas para el Año
Los consumidores estadounidenses gastaron con cautela usando tarjetas de débito durante enero y principios de febrero, antes de que los reembolsos de impuestos anticipados y el clima primaveral provocaran una ola de gastos en marzo, según el Índice de Gasto con Tarjeta de Débito de Galileo (Galileo Debit Spend Index) inaugural.
Por qué el impulso de las tarjetas de débito de la Generación Z está reduciendo las ganancias de las tarjetas de crédito
Para las personas preocupadas por la economía y enfrentando problemas de asequibilidad, una opción podría ser dejar de lado esa tarjeta de crédito con altas tasas de interés y optar por una confiable tarjeta de débito. Para descubrir las últimas tendencias en tarjetas de débito, CardRates se reunió recientemente con Paul Dunning, vicepresidente de Desarrollo de Negocios en Galileo Financial Technologies, una fintech propiedad de SoFi. Explicó por qué los consumidores de la Generación Z están recurriendo a las tarjetas de débito y esperan recompensas, el sólido caso de las recompensas en débito y el atractivo de las tarjetas de débito para el consumidor que prioriza el débito.
La mitad de los consumidores ha elegido una marca sobre otra porque pagar o recibir un reembolso era más fácil
La demanda de los consumidores por servicios financieros integrados dentro de las apps de marcas está superando la capacidad de las empresas para ofrecerlos, y la mayoría de los ejecutivos reconoce esta brecha. Una nueva investigación de Galileo Financial Technologies, que pronto pasará a ser SoFi Technology Solutions, encontró que el 80% de los ejecutivos de marcas afirma que planea lanzar servicios financieros integrados, pero solo el 20% lo ha hecho hasta ahora. El Informe de Investigación 2026 de Servicios Financieros Integrados de Galileo, basado en encuestas a más de 2.000 consumidores estadounidenses y 150 ejecutivos senior, muestra que, aunque los consumidores ya utilizan funciones como tarjetas guardadas, recompensas y reembolsos instantáneos dentro de apps de marcas, la mayoría de las empresas aún no ha lanzado estas capacidades.
Los ejecutivos de marcas temen perder clientes frente a competidores con herramientas financieras integradas en apps, según una investigación de Galileo
La mitad de los consumidores ha elegido una marca sobre otra porque pagar o recibir un reembolso fue más fácil
Presentamos SoFi Tech Solutions: una marca unificada creada para impulsar la innovación financiera de principio a fin
Estamos evolucionando de Galileo a SoFi Tech Solutions para reflejar todo el alcance de nuestra plataforma. Ofrecemos infraestructura de extremo a extremo para fintechs, marcas e instituciones financieras, ahora con el respaldo de la escala y los recursos de SoFi. Nuestra misión sigue siendo la misma: apoyar el crecimiento de nuestros clientes, manteniendo la neutralidad de la plataforma y una sólida protección de datos.
