SALT LAKE CITY, UT, 10 de septiembre de 2024 – Galileo Financial Technologies, una empresa líder en tecnología financiera y subsidiaria de SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: SOFI), está brindando a las fintechs, bancos y empresas nuevas formas de combatir el fraude con el lanzamiento del Galileo Instant Verification Engine (GIVE) y Transaction Risk GScore.

A medida que aumentan las transacciones digitales y evolucionan las amenazas cibernéticas, estas herramientas ofrecen a las fintechs, instituciones financieras y empresas capacidades avanzadas de detección de fraude en tiempo real y gestión de riesgos, abordando un sector en el que el 63% de las empresas financieras están viendo un aumento en el fraude, con los canales digitales contribuyendo a la mitad de las pérdidas totales por fraude.

Galileo Instant Verification Engine

El Galileo Instant Verification Engine (GIVE) proporciona verificación en tiempo real de cuentas bancarias externas y de su titularidad. Ya sea que se utilice como un producto independiente o integrado con la Plataforma de Riesgo de Pagos de Galileo (PRP), GIVE ofrece información en tiempo real que ayuda a las empresas a prevenir el fraude verificando rápidamente la existencia, el estado y la titularidad de la cuenta antes de procesar transacciones.

El GIVE se mejora aún más mediante su integración con la Plataforma de Riesgo de Pagos de Galileo, que utiliza un sofisticado motor de reglas de decisión de transacciones. Este motor aplica modelos, reglas y perfiles personalizables a cada transacción, lo que permite decisiones automatizadas de prevención de fraudes en tiempo real, adaptadas a las necesidades específicas y al apetito de riesgo de cada empresa.

Los principales beneficios de GIVE son:

• Verificación Instantánea de Cuenta: GIVE verifica instantáneamente la información de cuentas bancarias externas, confirmando su existencia, estado y señales de riesgo. Esto permite a los clientes de Galileo tomar decisiones informadas al vincular cuentas o procesar transacciones, como determinar el estado de la cuenta y los riesgos asociados con ella.

• Verificación Instantánea de Identidad: GIVE garantiza que solo las personas autorizadas puedan realizar transacciones, verificando la titularidad de las cuentas bancarias externas. Compara el nombre del titular de la cuenta y la información personal, como el número de seguridad social (SSN), la fecha de nacimiento y la dirección, con los detalles del propietario proporcionados, lo que es particularmente útil para prevenir fraudes de identidad.

• Perfil de Riesgo de Cuenta: Al utilizar el aprendizaje automático, el Galileo Instant Verification Engine genera puntuaciones de riesgo que evalúan la probabilidad de devoluciones ACH y problemas de fondos insuficientes (NSF), proporcionando una visión integral de la fiabilidad de la cuenta. Esto permite a las empresas predecir problemas de financiación y tomar medidas proactivas para evitarlos.

• Experiencia de Usuario sin Fricción: GIVE admite casos de uso "de mí a cualquiera" y "de cualquiera a mí" sin requerir que los clientes ingresen sus credenciales para cuentas externas, lo que garantiza un proceso de transacción seguro y sin fricciones.

El Galileo Instant Verification Engine reduce significativamente el riesgo de fraude al proporcionar verificación en tiempo real de cuentas bancarias externas y de su titularidad, reduciendo los tiempos de verificación de días a segundos. Esto minimiza las tasas de abandono de clientes, reduciéndolas del 50% a menos del 1% en comparación con métodos tradicionales como MDA (Autenticación de Microdepósito), y ofrece una experiencia de cliente más fluida y confiable en varios canales, incluidos ACH, FedNow, transferencias bancarias y depósitos de cheques.

Transaction Risk GScore

El Transaction Risk GScore es una puntuación de riesgo basada en aprendizaje automático que evalúa el riesgo de transacciones con tarjeta en tiempo real. Al analizar múltiples puntos de datos, como el comportamiento del usuario y los patrones de transacción, GScore permite a las instituciones financieras, fintechs y empresas detectar y responder rápidamente a fraudes potenciales, reduciendo pérdidas y garantizando operaciones más eficientes.

GScore complementa las capacidades mejoradas existentes en la Plataforma de Riesgo de Pagos al agregar una capa de señales de fraude, al tiempo que permite al cliente determinar el apetito de riesgo según las múltiples respuestas del modelo. GIVE y GScore están diseñados con la escalabilidad en mente, lo que garantiza que puedan crecer junto con su negocio.

Ya sea que los volúmenes de transacciones aumenten o la empresa se expanda a nuevos mercados, estas herramientas brindan protección constante y se integran sin problemas con los sistemas existentes, minimizando las interrupciones y maximizando la detección de fraudes. Esta característica ofrece a los clientes de Galileo un mayor control sobre la validez de las transacciones, lo que les permite ajustar las medidas de prevención de fraude para satisfacer sus necesidades específicas. GScore está disponible para clientes que utilizan la Plataforma de Riesgo de Pagos de Galileo.

Por qué GIVE y GScore son importantes

El Galileo Instant Verification Engine y el GScore empoderan a las instituciones financieras, fintechs y empresas para navegar por las complejidades de un panorama financiero cada vez más digital, reduciendo el fraude, mejorando la eficiencia operativa y brindando una experiencia de cliente fluida en varios canales de pago.

“Estas herramientas representan el futuro de las transacciones financieras seguras”, dijo David Feuer, Director de Producto de Galileo Financial Technologies. “Al aprovechar el aprendizaje automático avanzado y los datos en tiempo real, estamos estableciendo un nuevo estándar para cómo las empresas protegen a sus clientes y sus operaciones.”

Para obtener más información sobre cómo integrar estas soluciones de prevención de fraudes, visite https://docs.galileo-ft.com/pro/docs/about-galileo-instant-verification-engine.