SALT LAKE CITY e SAN FRANCISCO – 16 de outubro de 2024 – A SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: SOFI), uma empresa de serviços financeiros digitais que coloca os membros no centro e oferece uma plataforma única para empréstimos, economia, gastos, investimentos e proteção financeira, anunciou hoje a adoção do Cyberbank Core da Galileo, baseado em nuvem, para fornecer uma gama de serviços de pagamento a clientes comerciais, incluindo transações de débito, pré-pago, ACH e wire, além de serviços bancários associados. O Cyberbank Core tornou-se parte integrante da oferta da Galileo após a aquisição da Technisys pela SoFi em 2022. A Galileo é uma subsidiária da SoFi.
"Estamos entusiasmados que nosso novo programa de banco patrocinador para serviços de pagamento comercial seja construído na poderosa plataforma tecnológica da Galileo", disse Anthony Noto, CEO da SoFi. "A moderna oferta de núcleo bancário da Galileo, baseada em nuvem, é inovadora, permitindo que bancos, fintechs e empresas de serviços financeiros como a SoFi lancem novos produtos rapidamente, escalem produtos com facilidade e se mantenham à frente das necessidades em constante evolução dos clientes. Além disso, a Galileo está exclusivamente posicionada para atender às expectativas regulatórias dos clientes, pois opera sob regulamentações bancárias federais como uma subsidiária da SoFi, uma holding bancária federal."
A Galileo oferece uma ampla gama de benefícios para clientes como a SoFi, que estão modernizando sua infraestrutura central para melhorar a experiência dos clientes, incluindo:
Arquitetura baseada em nuvem: Escalabilidade de poder computacional e armazenamento conforme as necessidades crescem, sem perda de desempenho ou investimentos caros em data centers.
Processamento em tempo real: Transações mais rápidas e eficientes, dando aos clientes acesso imediato a seus fundos e informações financeiras.
Escalabilidade e Resiliência: Capacidade de suportar rápido crescimento, mantendo uma experiência contínua e confiável para os clientes.
Agilidade: Flexibilidade aprimorada para desenvolver e lançar produtos financeiros inovadores adaptados às necessidades específicas dos clientes.
Segurança Robusta: Recursos de segurança líderes do setor e suporte à conformidade para garantir que os dados e finanças dos clientes estejam protegidos.
Regulação Federal: Um framework para garantir a segurança e solidez dentro do sistema bancário.
"Estamos empolgados em apoiar a SoFi em sua jornada para revolucionar os serviços financeiros", disse Derek White, CEO da Galileo. "Nossa infraestrutura central moderna foi projetada para fornecer aos bancos inovadores a base necessária para prosperar no dinâmico cenário de serviços financeiros de hoje. Esperamos ver a SoFi desbloquear novas possibilidades com nossa plataforma."
A implementação do Cyberbank Core no programa de serviços de pagamento comercial da SoFi está prevista para ser concluída em novembro de 2024. Esta colaboração é o mais recente passo na parceria da SoFi com a Galileo, que atualmente impulsiona uma variedade de produtos de banco, pagamentos, empréstimos e gerenciamento de risco para o negócio de consumidores do SoFi Bank, incluindo:
Cyberbank Konecta: Uma plataforma de experiência do cliente orientada por IA com assistentes digitais para suporte 24/7.
Pagamentos e Emissão de Cartões: Uma plataforma segura para pagamentos digitais, cartões virtuais e contas, com fácil integração via API.
Empréstimos: Soluções para empréstimos a consumidores e empresas, incluindo opções BNPL, por meio de APIs flexíveis.
Gerenciamento de Risco: Detecção avançada de fraudes usando machine learning, reduzindo fraudes em 35% em média para clientes da Galileo.
Sobre a SoFi
A SoFi (NASDAQ: SOFI) é uma empresa de serviços financeiros digitais centrada nos membros, com a missão de ajudar as pessoas a alcançar independência financeira para realizar suas ambições. A suíte completa de produtos e serviços financeiros da empresa ajuda seus quase 8,8 milhões de membros a emprestar, economizar, gastar, investir e proteger seu dinheiro de forma mais eficiente, proporcionando acesso rápido às ferramentas de que precisam para administrar suas finanças, tudo em um único app. A SoFi também equipa os membros com os recursos necessários para progredirem, como planejadores financeiros credenciados, experiências e eventos exclusivos, além de uma comunidade ativa em seu caminho para a independência financeira.
A SoFi inova em três segmentos de negócios: Empréstimos, Serviços Financeiros – que inclui SoFi Checking and Savings, SoFi Invest, SoFi Credit Card, SoFi Protect e SoFi Insights – e Plataforma Tecnológica, que oferece o único stack tecnológico financeiro verticalmente integrado de ponta a ponta. O SoFi Bank, N.A., afiliado à SoFi, é um banco nacionalmente licenciado, regulado pelo OCC e FDIC, e a SoFi é uma holding bancária regulada pelo Federal Reserve. A empresa também é a parceira de naming rights do SoFi Stadium, casa do Los Angeles Chargers e do Los Angeles Rams. Para mais informações, visite https://www.sofi.com ou baixe nossos apps para iOS e Android.
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Sobre a Galileo Financial Technologies
A Galileo Financial Technologies, LLC e algumas de suas afiliadas compõem uma empresa de tecnologia financeira operada de forma independente pela SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: SOFI), que permite que fintechs, instituições financeiras e marcas emergentes e estabelecidas desenvolvam soluções financeiras diferenciadas que oferecem experiências excepcionais e centradas no cliente. Por meio de APIs abertas e modernas, a plataforma flexível, segura, escalável e totalmente integrada da Galileo impulsiona a inovação em pagamentos e serviços financeiros. Confiada por gigantes bancários digitais, inovadores em estágio inicial e clientes corporativos, a Galileo oferece suporte à emissão de cartões de pagamento físicos e virtuais, provisionamento móvel, produtos financeiros diferenciados e mais, em diversas indústrias e geografias.
O Impulso da Primavera: Novo Índice de Gastos com Débito da Galileo Mostra os Gastos do 1º Trimestre e as Perspectivas para o Ano
Os consumidores americanos gastaram com cautela no débito durante janeiro e início de fevereiro, antes que as restituições de impostos antecipadas e o clima de primavera desencadeassem um aumento de gastos em março, de acordo com o Índice de Gastos com Cartão de Débito da Galileo (Galileo Debit Spend Index) inaugural.
Por que o avanço dos cartões de débito da Geração Z está reduzindo os lucros dos cartões de crédito
Para pessoas preocupadas com a economia e enfrentando questões de acessibilidade financeira, uma opção pode ser deixar de lado o cartão de crédito com altas taxas de juros e optar por um cartão de débito confiável. Para descobrir as últimas tendências em cartões de débito, a CardRates conversou recentemente com Paul Dunning, Vice-Presidente de Desenvolvimento de Negócios da Galileo Financial Technologies, uma fintech pertencente à SoFi. Ele explicou por que os consumidores da Geração Z estão migrando para cartões de débito e esperando recompensas, o forte apelo das recompensas em débito e a atratividade dos cartões de débito para o consumidor que prioriza o débito.
Metade dos consumidores escolheu uma marca em vez de outra porque pagar ou receber reembolso era mais fácil
A demanda dos consumidores por serviços financeiros integrados em aplicativos de marcas está superando a capacidade das empresas de entregá-los, e a maioria dos executivos reconhece essa lacuna. Uma nova pesquisa da Galileo Financial Technologies, que em breve se tornará SoFi Technology Solutions, revelou que 80% dos executivos de marcas afirmam planejar lançar serviços financeiros integrados, mas apenas 20% já o fizeram até agora. O Relatório de Pesquisa Galileo Integrated Financial Services 2026, baseado em pesquisas com mais de 2.000 consumidores dos EUA e 150 executivos seniores, mostra que, embora os consumidores já utilizem funcionalidades como cartões salvos, recompensas e reembolsos instantâneos dentro de aplicativos de marcas, a maioria das empresas ainda não lançou essas capacidades.
Executivos de marcas temem perder clientes para concorrentes com ferramentas financeiras integradas em aplicativos, aponta pesquisa da Galileo
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Apresentando a SoFi Tech Solutions: uma marca unificada criada para impulsionar a inovação financeira de ponta a ponta
Estamos evoluindo de Galileo para SoFi Tech Solutions para refletir todo o alcance da nossa plataforma. Oferecemos infraestrutura de ponta a ponta para fintechs, marcas e instituições financeiras, agora com o suporte da escala e dos recursos da SoFi. Nossa missão permanece a mesma: apoiar o crescimento dos nossos clientes, mantendo a neutralidade da plataforma e a proteção rigorosa dos dados.
