SALT LAKE CITY, UT, 25 de setembro de 2024 – A Galileo Financial Technologies, uma empresa líder em tecnologia financeira de propriedade da SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: SOFI), anunciou o lançamento do Crédito Garantido com Financiamento Dinâmico. Criado para ajudar fintechs, bancos e outras empresas a atender às necessidades de clientes desbancarizados e subatendidos, o Crédito Garantido com Financiamento Dinâmico da Galileo simplifica o processo de crédito garantido, facilitando o gerenciamento das contas de débito e crédito pelos consumidores. Esta solução simplificada também reduz o risco para os credores, ao garantir o crédito com depósitos garantidos.
Com mais de 45 milhões de americanos sem ou com pouco acesso ao crédito, a necessidade de crédito garantido é alta. Modelos tradicionais de crédito garantido há muito enfrentam complexidades sobre onde os consumidores desejam usar seus fundos. Os clientes enfrentam o dilema de manter seu dinheiro em sua conta corrente (DDA) para uso com seu cartão de débito ou em sua conta de garantia para uso como crédito garantido. O comportamento de dividir esses fundos coloca os consumidores em desvantagem ao longo de sua jornada de construção de crédito.
A solução Crédito Garantido com Financiamento Dinâmico da Galileo resolve essas complexidades. Ao automatizar a movimentação de fundos entre contas, os clientes podem gerenciar todo o seu dinheiro em uma única conta que permite transações de débito e crédito. Isso elimina a necessidade de os usuários realizarem transferências manuais entre as contas de garantia e DDA quando surge a necessidade de fazer compras maiores. Com essa solução, os portadores de cartão podem gerenciar um saldo "disponível para gastar", simplificando o processo e garantindo atualizações em tempo real das transações.
“O Financiamento Dinâmico oferece aos nossos clientes uma vantagem ao oferecer crédito garantido e flexível com débito a consumidores desatendidos, ajudando-os a construir crédito e economizar sem os obstáculos típicos”, disse David Feuer, CPO da Galileo. “Com esta solução, instituições financeiras, fintechs e outras empresas podem proporcionar uma experiência amigável que capacita os consumidores a gerenciar suas finanças em tempo real.”
Principais Características do Crédito Garantido com Financiamento Dinâmico da Galileo:
Experiência Simplificada:
Os fundos de DDA e garantia são mantidos juntos em um único saldo, prontos para serem utilizados como débito ou crédito, permitindo compras maiores quando necessário.
Crédito Garantido Centrado no Cliente:
Este produto de crédito ajuda os consumidores a evitar entrar em um ciclo de dívidas, combinando os saldos de DDA e de garantia. Quando aprovados para um cartão de crédito garantido, não há impacto imediato em sua conta de gastos. Uma vez que seu crédito é construído, o resgate do depósito não afeta sua pontuação de crédito – sempre esteve acessível a eles.
Oferta de Produto Diferenciada:
Os clientes da Galileo agora podem oferecer uma solução de crédito garantido única. Com automação perfeita e facilidade de uso, o Crédito Garantido com Financiamento Dinâmico da Galileo oferece uma proposta de valor atraente que ajuda a atrair e reter clientes – especialmente aqueles novos no crédito ou que estão reconstruindo seus perfis financeiros.
O Crédito Garantido com Financiamento Dinâmico da Galileo demonstra o compromisso da empresa em fornecer soluções financeiras inovadoras que atendem às necessidades em evolução de fintechs, instituições financeiras e empresas, ao mesmo tempo em que promovem a inclusão financeira para mercados desatendidos.
Para mais informações sobre os programas de crédito garantido da Galileo e como a opção Crédito Garantido com Financiamento Dinâmico pode proporcionar uma entrada de baixo risco para suas ofertas de crédito e impulsionar o crescimento dos negócios, visite https://docs.galileo-ft.com/pro/docs/secured-credit.
O Impulso da Primavera: Novo Índice de Gastos com Débito da Galileo Mostra os Gastos do 1º Trimestre e as Perspectivas para o Ano
Os consumidores americanos gastaram com cautela no débito durante janeiro e início de fevereiro, antes que as restituições de impostos antecipadas e o clima de primavera desencadeassem um aumento de gastos em março, de acordo com o Índice de Gastos com Cartão de Débito da Galileo (Galileo Debit Spend Index) inaugural.
Por que o avanço dos cartões de débito da Geração Z está reduzindo os lucros dos cartões de crédito
Para pessoas preocupadas com a economia e enfrentando questões de acessibilidade financeira, uma opção pode ser deixar de lado o cartão de crédito com altas taxas de juros e optar por um cartão de débito confiável. Para descobrir as últimas tendências em cartões de débito, a CardRates conversou recentemente com Paul Dunning, Vice-Presidente de Desenvolvimento de Negócios da Galileo Financial Technologies, uma fintech pertencente à SoFi. Ele explicou por que os consumidores da Geração Z estão migrando para cartões de débito e esperando recompensas, o forte apelo das recompensas em débito e a atratividade dos cartões de débito para o consumidor que prioriza o débito.
Metade dos consumidores escolheu uma marca em vez de outra porque pagar ou receber reembolso era mais fácil
A demanda dos consumidores por serviços financeiros integrados em aplicativos de marcas está superando a capacidade das empresas de entregá-los, e a maioria dos executivos reconhece essa lacuna. Uma nova pesquisa da Galileo Financial Technologies, que em breve se tornará SoFi Technology Solutions, revelou que 80% dos executivos de marcas afirmam planejar lançar serviços financeiros integrados, mas apenas 20% já o fizeram até agora. O Relatório de Pesquisa Galileo Integrated Financial Services 2026, baseado em pesquisas com mais de 2.000 consumidores dos EUA e 150 executivos seniores, mostra que, embora os consumidores já utilizem funcionalidades como cartões salvos, recompensas e reembolsos instantâneos dentro de aplicativos de marcas, a maioria das empresas ainda não lançou essas capacidades.
Executivos de marcas temem perder clientes para concorrentes com ferramentas financeiras integradas em aplicativos, aponta pesquisa da Galileo
Metade dos consumidores escolheu uma marca em vez de outra porque pagar ou receber um reembolso era mais fácil
Apresentando a SoFi Tech Solutions: uma marca unificada criada para impulsionar a inovação financeira de ponta a ponta
Estamos evoluindo de Galileo para SoFi Tech Solutions para refletir todo o alcance da nossa plataforma. Oferecemos infraestrutura de ponta a ponta para fintechs, marcas e instituições financeiras, agora com o suporte da escala e dos recursos da SoFi. Nossa missão permanece a mesma: apoiar o crescimento dos nossos clientes, mantendo a neutralidade da plataforma e a proteção rigorosa dos dados.
