Galileo lança Verificação Instantânea de Conta e Pontuação de Risco com Aprendizado de Máquina

SALT LAKE CITY, UT, 10 de setembro de 2024 – A Galileo Financial Technologies, uma empresa líder em tecnologia financeira e uma subsidiária da SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: SOFI), está oferecendo a fintechs, bancos e empresas novas maneiras de combater fraudes com o lançamento do Galileo Instant Verification Engine (GIVE) e do Transaction Risk GScore.

À medida que as transações digitais aumentam e as ameaças cibernéticas evoluem, essas ferramentas oferecem às fintechs, instituições financeiras e empresas recursos avançados de detecção de fraudes em tempo real e gerenciamento de riscos, atendendo a um setor em que 63% das empresas financeiras estão vendo um aumento nas fraudes, com os canais digitais contribuindo para metade das perdas totais.

Galileo Instant Verification Engine

O Galileo Instant Verification Engine (GIVE) fornece verificação em tempo real de contas bancárias externas e de sua titularidade. Seja usado como um produto independente ou integrado à Plataforma de Risco de Pagamento Galileo (PRP), o GIVE oferece insights em tempo real que ajudam as empresas a prevenir fraudes verificando rapidamente a existência, o status e a titularidade da conta antes de processar as transações.

O GIVE é ainda aprimorado por sua integração com a Plataforma de Risco de Pagamento Galileo, que usa um sofisticado motor de regras de decisão de transações. Este mecanismo aplica modelos personalizáveis, regras e perfis a cada transação, permitindo decisões automatizadas de prevenção de fraudes em tempo real, ajustadas às necessidades específicas e ao apetite de risco de cada empresa.

Os principais benefícios do GIVE são:

• Verificação Instantânea de Conta: O GIVE verifica instantaneamente as informações de contas bancárias externas, confirmando sua existência, status e sinais de risco. Isso permite que os clientes da Galileo tomem decisões informadas ao vincular contas ou processar transações, como determinar o status da conta e os riscos associados a ela.

• Verificação Instantânea de Identidade: O GIVE garante que apenas indivíduos autorizados possam transacionar, verificando a titularidade das contas bancárias externas. Ele compara o nome do titular da conta e as informações pessoais — como número de segurança social (SSN), data de nascimento e endereço — com os detalhes fornecidos pelo proprietário, o que é particularmente útil para prevenir fraudes de identidade.

• Perfil de Risco de Conta: Utilizando aprendizado de máquina, o Galileo Instant Verification Engine gera pontuações de risco que avaliam a probabilidade de devoluções ACH e problemas de fundos insuficientes (NSF), fornecendo uma visão abrangente da confiabilidade da conta. Isso permite que as empresas prevejam problemas de financiamento e tomem medidas proativas para evitá-los.

• Experiência do Usuário Sem Fricções: O GIVE suporta casos de uso "de mim para qualquer pessoa" e "de qualquer pessoa para mim" sem exigir que os clientes insiram suas credenciais para contas externas, garantindo um processo de transação seguro e sem atritos.

O Galileo Instant Verification Engine reduz significativamente o risco de fraudes ao fornecer verificação em tempo real de contas bancárias externas e de sua titularidade, reduzindo os tempos de verificação de dias para segundos. Isso minimiza o abandono do cliente — reduzindo as taxas de abandono de quase 50% com métodos tradicionais, como MDA (Autenticação de Microdepósito), para tão baixo quanto 1% — e oferece uma experiência de cliente mais suave e confiável em vários canais, incluindo ACH, FedNow, transferências bancárias e depósitos de cheques.

Transaction Risk GScore

O Transaction Risk GScore é uma pontuação de risco baseada em aprendizado de máquina que avalia o risco de transações com cartão em tempo real. Ao analisar múltiplos pontos de dados, como comportamento do usuário e padrões de transação, o GScore permite que instituições financeiras, fintechs e empresas detectem e respondam rapidamente a fraudes em potencial, reduzindo perdas e garantindo operações mais eficientes.

O GScore complementa as capacidades aprimoradas existentes na Plataforma de Risco de Pagamento ao adicionar uma camada de sinais de fraude, enquanto permite que o cliente determine o apetite de risco com base nas múltiplas respostas do modelo. O GIVE e o GScore são projetados com escalabilidade em mente, garantindo que possam crescer junto com o seu negócio.

Quer os volumes de transação aumentem ou o negócio da empresa se expanda para novos mercados, essas ferramentas fornecem proteção consistente e se integram perfeitamente com os sistemas existentes, minimizando interrupções enquanto maximizam a detecção de fraudes. Esse recurso oferece aos clientes da Galileo maior controle sobre a validade das transações, permitindo que eles ajustem as medidas de prevenção de fraudes para atender às suas necessidades específicas. O GScore também está disponível para não clientes da Galileo que desejam aproveitar a Plataforma de Risco de Pagamentos da Galileo.

Por que GIVE e GScore são importantes

O Galileo Instant Verification Engine e o GScore capacitam instituições financeiras, fintechs e empresas a navegar nas complexidades de um cenário financeiro cada vez mais digital, reduzindo fraudes, melhorando a eficiência operacional e oferecendo uma experiência de cliente perfeita em vários canais de pagamento.

“Essas ferramentas representam o futuro das transações financeiras seguras”, disse David Feuer, Diretor de Produtos da Galileo Financial Technologies. “Ao aproveitar o aprendizado de máquina avançado e dados em tempo real, estamos estabelecendo um novo padrão para a forma como as empresas protegem seus clientes e suas operações.”

Para mais informações sobre como integrar essas soluções de prevenção a fraudes, visite https://docs.galileo-ft.com/pro/docs/about-galileo-instant-verification-engine.