Salt Lake City, 11 de junho de 2024 – 85% dos consumidores dizem ter experiências positivas com sua instituição financeira (IF) principal, mas estão utilizando tantas ferramentas ou serviços de outros provedores financeiros quanto de sua IF principal, de acordo com um novo estudo divulgado hoje pela Galileo Financial Technologies, uma empresa líder em tecnologia financeira de propriedade da SoFi Technologies, Inc. (NASDAQ: SOFI), em colaboração com a Datos Insights.

O Relatório de Bancos de Consumo da Galileo pela Datos Insights revela que, embora os bancos tradicionais ainda dominem a maior parte do mercado, eles correm um risco significativo de perder seu papel como IF principal, juntamente com a retenção de clientes e o valor vitalício que isso traz.

“Para se manterem competitivas, as instituições financeiras devem oferecer serviços que sejam digitais, inteligentes e, eventualmente, autônomos. As instituições financeiras que não conseguirem entregar isso perderão seus clientes mais valiosos para seus concorrentes digitais”, disse Derek White, CEO da Galileo. “Bancos e cooperativas de crédito de todos os tamanhos podem adotar a tecnologia e desbloquear os dados que já possuem para oferecer serviços financeiros mais relevantes e oportunos, no momento em que o cliente precisa.”

Os principais destaques do relatório incluem:

• O conceito de usar um único provedor para todas as necessidades financeiras está se desgastando. Mesmo entre os clientes satisfeitos, o status de “principal” não tem mais o mesmo significado. Em todas as faixas etárias, os clientes estão criando seu próprio conjunto de serviços financeiros através de múltiplos provedores. A Geração Z e os millennials mais jovens estão liderando essa estratégia diversificada: em média, eles utilizam mais de seis ferramentas ou serviços financeiros. E eles utilizam mais da metade dessas ferramentas fora de sua IF principal.

• A personalização é fundamental, mas muitas IFs não estão atendendo às expectativas. Mais de um terço (37%) dos consumidores pesquisados não concordam que sua IF principal faz ofertas adaptadas à sua situação financeira, e 32% não concordam que o mesmo provedor entende suas necessidades ou oferece um serviço personalizado, destacando a necessidade de bancos e cooperativas de crédito desbloquearem e utilizarem a inteligência do cliente para personalizar ofertas e experiências.

• Os clientes não querem conversar com suas instituições financeiras. Em vez disso, eles querem serviços financeiros DIY. 60% das pessoas disseram que preferem fazer tudo sem interação humana, e 42% dos millennials mais jovens já usaram um assistente virtual para realizar atividades financeiras – mais do que qualquer outra geração.

• Os bancos de varejo estão perdendo uma grande oportunidade de venda cruzada com os trabalhadores gig. Superficialmente, os trabalhadores gig podem parecer consumidores comuns, mas suas necessidades são decididamente diferentes. Não apenas os trabalhadores gig utilizam uma variedade mais ampla de ferramentas ou serviços financeiros, como também excedem em serviços específicos que sua IF principal pode não estar oferecendo hoje, como construção de crédito, orçamento e ferramentas de acompanhamento de despesas. Esses clientes querem que seus provedores de serviços financeiros reconheçam e respondam às suas necessidades exclusivas em tempo real.

“Os consumidores estão fazendo escolhas financeiras mais sofisticadas e informadas à medida que os nativos digitais mais jovens constroem seus próprios hábitos financeiros”, disse David Albertazzi, diretor da prática de bancos de varejo e pagamentos da Datos Insights. “E mudanças maiores estão por vir, à medida que os baby boomers começam a maior transferência de riqueza da história para gerações mais jovens que têm preferências e comportamentos financeiros significativamente diferentes. Bancos e cooperativas de crédito farão bem em maximizar seus próprios insights sobre os titulares de contas para oferecer serviços financeiros mais personalizados que empurrem os clientes para mais dentro de seus ecossistemas financeiros.”

Para mais informações sobre os dados da pesquisa ou para obter uma cópia do relatório de pesquisa, visite galileo-ft.com/lp/the-galileo-consumer-banking-report-by-datos-insights.

Sobre o Relatório de Bancos de Consumo da Galileo

Este relatório é baseado em um estudo conduzido pela Datos Insights no primeiro trimestre de 2024 com 2.500 consumidores nos EUA. Os participantes qualificados para o estudo têm um relacionamento com uma instituição financeira e participam de um painel de pesquisa. O grupo de consumidores que respondeu às perguntas para determinar sua qualificação para o estudo foi proporcional à população de seu país em termos de idade, gênero, renda, região geográfica e raça.

Sobre as Ofertas de Bancos Digitais e Core da Galileo

Por meio de tecnologia back-end centrada em API e baseada em microsserviços, a plataforma de banco digital Cyberbank Core permite que as IFs aumentem ou substituam seus antigos sistemas bancários principais e criem e entreguem dinamicamente produtos e serviços financeiros personalizados com base nas necessidades e comportamentos individuais dos clientes. Através de seus serviços digitais Cyberbank, a Galileo capacita as instituições financeiras a oferecer experiências bancárias centradas no cliente, inovadoras e sem interrupções.

Sobre a Datos Insights

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