A fraude é um dos fatores de risco mais significativos e custosos que instituições financeiras e provedores de pagamentos enfrentam hoje. Transações fraudulentas com cartões de pagamento devem ultrapassar US$ 36 bilhões em volume global em 2024, segundo o Relatório Nilson.
Por mais impressionante que seja esse valor, é provável que subestime o custo real para os provedores. Um estudo de 2024 da Lexis Nexis descobriu que cada dólar perdido em fraudes resulta em US$ 3,41 em custos adicionais relacionados ao trabalho, investigações, honorários legais e outras taxas e despesas externas de recuperação para empresas de serviços financeiros dos EUA. Além disso, há os danos à reputação causados por fraudes, que podem afastar clientes existentes e dificultar a conquista de novos, mostrando que a fraude tem o potencial de se tornar um problema muito caro.
Guia do Executivo para a Detecção Abrangente de Fraudes em Pagamentos
Dado o potencial de perdas envolvidas, os provedores devem investir em ferramentas de detecção de fraudes projetadas para detectar e prevenir fraudes financeiras e de pagamentos. No entanto, a mitigação em si não é barata, então é importante para o resultado financeiro da sua empresa garantir que os gastos com a prevenção de fraudes sejam feitos de maneira inteligente.
Para otimizar o investimento da sua empresa nessa área crítica, aqui estão três considerações-chave para garantir que você esteja aproveitando ao máximo o seu orçamento de mitigação de fraudes.
1. Estabeleça referências de detecção de fraudes
O risco de fraude em pagamentos varia dependendo de várias variáveis, incluindo o volume de transações que você processa, os canais em que opera e o tipo de indústria em que atua. Portanto, estabelecer referências significativas de fraude para o seu negócio requer uma consideração cuidadosa do apetite de risco da sua empresa, dos produtos financeiros que você oferece e mais.
Como Combater Fraudes em Pagamentos enquanto Preserva uma Experiência de Usuário Positiva
O método mais eficaz para resolver essa equação é garantir que você tenha total visibilidade sobre o quanto e onde as tentativas de fraude estão ocorrendo, e quanto disso é evitável. A partir daí, você pode estabelecer referências significativas para sua organização e usar indicadores de desempenho de mitigação de fraudes, como a taxa de disputas ou a taxa de fraude/perda por cliente, para medir a eficácia dos seus esforços na redução de fraudes específicas e quais mudanças, se houver, devem ser feitas.
Como os Clientes Podem Mitigar o Risco de Fraudes com Triagem Automática de ACH de Entrada
2. Aproveite tecnologias inteligentes de detecção de fraudes
Avanços em inteligência artificial (IA) e tecnologia de aprendizado de máquina impulsionaram a criação de novas e poderosas armas que provedores de pagamentos e serviços financeiros podem utilizar na luta contra fraudes. No entanto, essas mesmas ferramentas tecnológicas também podem ser exploradas por fraudadores para alcançar seus objetivos.
Nessa corrida armamentista de alta tecnologia e alto risco, acompanhar exige tecnologia que se torne mais inteligente ao longo do tempo. Esses sistemas dinâmicos processam milhões de dados para analisar padrões e identificar anomalias que podem indicar fraude e, subsequentemente, usar essas informações para fortalecer as defesas contra futuras tentativas – fornecendo uma solução que continua a evoluir para se manter à frente dos criminosos.
3. Encontre o parceiro certo de detecção de fraudes
Não importa o quão sofisticadas sejam as ferramentas de detecção de fraudes de uma organização, a eficácia geral de suas defesas depende fortemente de encontrar o parceiro especialista em fraudes certo para oferecer orientação crucial no desenvolvimento de uma estratégia sólida de mitigação, implementar táticas abrangentes de mitigação e fornecer suporte contínuo.
Ao avaliar um parceiro de mitigação de fraudes em potencial, aqui estão algumas das principais capacidades que você deve procurar:
Soluções personalizadas que suportam o perfil único de transações e risco da sua empresa
Soluções de várias camadas que oferecem proteção abrangente contra fraudes e riscos em canais e tipos de pagamento
Decisões de risco aprimoradas com base em dados acionáveis e em tempo real para transações com cartões
Uma oferta holística de ponta a ponta que aborda tanto o risco operacional quanto o transacional
Suporte ao cliente de primeira linha e serviços de disputa que utilizam ferramentas digitais e suporte humano
Quer saber mais sobre ferramentas de detecção de fraudes?
Por que os bancos devem repensar sua estratégia de carteira digital na América Latina
Descubra por que os bancos na América Latina devem repensar sua estratégia de carteira digital para crescer, engajar e gerar novas receitas.
Como Bancos e Fintechs na América Latina Podem Diversificar Fontes de Receita
Descubra abordagens estratégicas para que bancos e fintechs na América Latina diversifiquem suas fontes de receita por meio de produtos digitais emergentes, novos canais e mercados subatendidos.
Como os bancos podem proteger os clientes durante o Carnaval 2025
Como os bancos podem ajudar os clientes a protegerem suas finanças durante o Carnaval com medidas de segurança para cartões perdidos, celulares roubados e prevenção de fraudes.
Equilibrando a Prevenção de Fraudes e a Experiência do Cliente
O chefe de mitigação de riscos de pagamentos da Galileo revela abordagens estratégicas para equilibrar uma prevenção de fraudes robusta com experiências do cliente sem fricção.
Cartões de Débito Co-Branded: A Oportunidade Inexplorada para a Fidelização de Marca
Descubra como os cartões de débito co-branded com recompensas ajudam as marcas a acessar o mercado de US$ 4 trilhões e a construir a fidelização do cliente.
